第三个传说就是最令月华神生气的一个传说，那便是月华山上还有一个白发妖怪，这个白发妖怪指的当然就是俊逸邪美的师父，他会在日落之后，出现在月华山顶，坐在一面形如镜子的巨石上修炼；这面镜子，能吸取日月精华，也会摄走进入月华山之人的魂魄。
这个传说，被绘声绘影地在月华山下的月华城传开，造成人心恐慌，居民大量迁往日华城，本就不甚繁华的月华城从此更形凋零，一旦太阳下山，人们死也不肯踏入月华山一步。
这块巨石是什么？它到底是不是真的会摄走人的魂魄？
说来话长，巨石它不是巨石，它是一面可大可小的镜子，这事情还得从那一面镜子说起。
话说当年盘古开天辟地时，打造了十二面镜子，其它的十一面就不多说了，其中一面“卜镜”，就是现在在月华神手上的，它可以预示姻缘，预测未来，本来是由西王母座下的一名婢女负责保管。
那一年，群仙去参加西王母的宴会，位列仙班的日华神与月华神以及八仙都在受邀的行列之中。
他们被安排坐在一起，酒过三巡，八仙之一的李铁拐无意间透露了卜镜的另外一个个功用，那就是可以吸纳阳光，让背阳的地方也能得到阳光的照射。
一向诡计多端不落人后的月华神一听，立刻就把歪脑筋动到卜镜身上，趁大家洒酣耳热之际，找到了那名婢女，企图骗走婢女身上的卜镜，谁知道后来卜镜没到手，婢女的心反而被他骗走了。
她不顾一切地亲自将卜镜送上月华山，等到西王母发现之后，气得七窍生烟，当场把婢女贬入凡间，并且要多嘴的李铁拐负起责任，于是李铁拐被迫到月华山与月华神展开夺镜大战。
谁知道他老人家不耐寒，数次大战都因为受不了月华山严寒的天气而以失败收场，最后不得已，只好再用诡计刺激月华神的哥哥，即住在对面的日华神代为讨回。
日华神这人，刚直正义，一向只认理法，不讲情面，一听说月华神以卑劣的手段取得卜镜，又见李铁拐一把眼泪一把鼻涕的可怜模样，于是当场决定大义灭亲，替李铁拐讨回这面镜子。
不过，太过刚直的人往往有一个缺点，那就是不屑使用阴谋诡计，而他的弟弟月华神，就恰恰是除了阴谋诡计之外其余一律不用的人。所以，讨来讨去，讨了三百多年，卜镜还一直在月华神身上。
但这面镜子并没有如李铁拐当年吹嘘的那般神奇，放在月华山三百多年，唯一的改变便是夕阳的回眸一瞥，但这只是徒增月华神的怒气罢了。
要说没用，倒也不是真的没用，就像现在，与日华神经过数十昼夜的激战之后法力大减，而这面镜子可以吸取月光精华来帮助他尽早恢复。
就是在他吸取月光精华时，不知情的凡人上山采药不小心闯入撞见，被他白发白袍加上惨白的脸色当场吓死，没有被吓死的，则把他当成了千年妖怪，于是月华山上有吸人魂魄的妖怪传闻就这样传开来；白天就很少有人敢进入的月华山，到了夜晚，更被人视为恐怖的禁地，一步也不敢进入。
好不容易拿到这面镜子，非但无法发挥预期的效用，还变成了传说中吸人魂魄的邪镜，加上本来就有的狐妖猴妖，让月华山成了凡人眼中群妖聚集之地。本来香火就不是很鼎盛的月华山神庙，从此杳无人迹，难怪他生气；一提到愚蠢的凡人，阴森却俊美无伦的月华神，眼中就要窜起丝丝火花。
“呵呵，师父，您不用生气，既然镜子在您这儿，迟早有那么一天它会发挥它应有的功效。”月华神把绕着脖子的长发甩到身后，露出一张阴邪的脸，白皙修长的手指抚着下巴，唇角微扬地思索白猴的这番话。
“是吗？你是指有一天它会突然像那个老家伙说的那样神奇，然后我的月华山就会水草渐丰，土地肥沃，百姓增多，而我那间废墟般的月华山神庙就会渐渐恢复它昔日的光彩？”
“那当然、那当然。”白猴交叠着双手，眼中充满了对美好未来的憧憬，忙不迭地点头。但是很快地，它便发现师父的灰眸里没有他语气的轻松，那里正酝酿着常见的暴风雨。
“你少哄我了！”
自胸膛深处发出的怒吼把白猴震得飞了出去，幸好它够灵活，即时抓住一根横长的枝干，绕着枝干转了几圈之后，总算惊险地停住，免得被甩落在雪地上。
月华神双手握拳，激动得咬牙切齿。
“一定是日华神那臭家伙趁我不注意时在镜子上动了什么手脚，才会使它无法发挥正常的功用，连基本的预言占卜都频频出错。”想到自己之前伪装成月华山神庙的庙公，想说虽然吸纳阳光的功用不尽理想，这镜子总还能占卜预言，为他日渐荒废的庙宇带来－线生机；谁知道那镜子中了邪似的频频出错，因为预言错误，他的月华山神庙几乎被废弃，每思及此，他就气得忍不住浑身发抖。
白猴一手抓着枝干，一手有惊无险地拍着胸脯，嘴里叽叽咕咕：“幸好我够机灵，其实日华神才不会动什么卑鄙手脚呢，因为会动卑鄙手脚的一向就只有师父您啊……”
因为日华山奇怪地占尽了天时地利，月华神总认为定是早他一年出生的哥哥日华神在暗中动了什么手脚，而且固执地认为所有不合理的事情都是住在他对面的哥哥所为：大至卜镜无法发挥功能，小至鸡毛蒜皮不值一提的小事，他一律不作第二人想，将日华神当作唯一的凶手。
自以为这番自言自语不会被他听见，等见到一阵白影突然来到自己面前时，白猴这才大喊不妙，原来师父部分散失的法力并不包括顺风耳这一项。
它交叠着手，面对月华神压迫似的俯视，紧张地扮笑脸为自己打圆场。“我说日华神跟您都是自家人嘛！好歹他总是您的哥哥……哇啊！”不说还好，一说便被一阵疾风扫向另一棵大树，碰疼了鼻子后落地。
月华神拢拢稍微凌乱的长发，用他特有的迷人嗓音低沉地警告着：“要不是我现在法力不够，我就把你变成一颗永远都不会说话的石头。”
呵！从地上艰难爬起的白猴庆幸地苦笑。“现在，闭上你的猴嘴，拿着这个。”月华神随手一指，白猴手上多了一个鸟巢。
它眨着大眼，疑惑地问：“师父，这要干什么？”月华神低咒了声，他本来变出一个钵来，谁知道会出现这么一个不像话的鸟巢出来？每回跟日华神激战之后，元气大损之下，就会发生这种糗事。
他收回鸟巢，再变，是一个瓦盆，皱眉再变，这会儿是一个茶杯！懊恼逐渐堆积在他的脸上，生气使得他加快了速度，变了又变，终于变出了一个比较接近钵的瓷碗出来。
此时，他已经累得气喘吁吁，而那只可怜的白猴，则被这些忽大忽小，忽重忽轻的东西给搞得头昏眼花。“师、师父，我可不可以请问您，这个瓷碗要做什么用啊？”月华神没好气地回答：“你也吃腻了那些野果野菜了吧？”
“您的意思是？”
“到日华城去，帮人占卜算命，弄些银子来吃顿像样的。”
听师父这么一说白猴差点喜极而泣。说真的，平日吸风饮露只能维持基本的温饱，要想吃顿好的，还是得靠人间的香火供品，要是连香火供品都没有的话，就只好吃些野果野菜；问题是，他的月华山神庙长期以来乏人间津，也就没有所谓的香火供品，遇到法力大量耗损的时候，已没有元气吸风饮露，当山中本来就稀少的野果蔬菜也差不多消耗殆尽时，就只好变个法子，往凡间弄些银子了。