第三個傳說就是最令月華神生氣的一個傳說，那便是月華山上還有一個白發妖怪，這個白發妖怪指的當然就是俊逸邪美的師父，他會在日落之後，出現在月華山頂，坐在一面形如鏡子的巨石上修煉；這面鏡子，能吸取日月精華，也會攝走進入月華山之人的魂魄。
這個傳說，被繪聲繪影地在月華山下的月華城傳開，造成人心恐慌，居民大量遷往日華城，本就不甚繁華的月華城從此更形凋零，一旦太陽下山，人們死也不肯踏入月華山一步。
這塊巨石是什麼？它到底是不是真的會攝走人的魂魄？
說來話長，巨石它不是巨石，它是一面可大可小的鏡子，這事情還得從那一面鏡子說起。
話說當年盤古開天闢地時，打造了十二面鏡子，其它的十一面就不多說了，其中一面「卜鏡」，就是現在在月華神手上的，它可以預示姻緣，預測未來，本來是由西王母座下的一名婢女負責保管。
那一年，群仙去參加西王母的宴會，位列仙班的日華神與月華神以及八仙都在受邀的行列之中。
他們被安排坐在一起，酒過三巡，八仙之一的李鐵拐無意間透露了卜鏡的另外一個個功用，那就是可以吸納陽光，讓背陽的地方也能得到陽光的照射。
一向詭計多端不落人後的月華神一听，立刻就把歪腦筋動到卜鏡身上，趁大家灑酣耳熱之際，找到了那名婢女，企圖騙走婢女身上的卜鏡，誰知道後來卜鏡沒到手，婢女的心反而被他騙走了。
她不顧一切地親自將卜鏡送上月華山，等到西王母發現之後，氣得七竅生煙，當場把婢女貶入凡間，並且要多嘴的李鐵拐負起責任，于是李鐵拐被迫到月華山與月華神展開奪鏡大戰。
誰知道他老人家不耐寒，數次大戰都因為受不了月華山嚴寒的天氣而以失敗收場，最後不得已，只好再用詭計刺激月華神的哥哥，即住在對面的日華神代為討回。
日華神這人，剛直正義，一向只認理法，不講情面，一听說月華神以卑劣的手段取得卜鏡，又見李鐵拐一把眼淚一把鼻涕的可憐模樣，于是當場決定大義滅親，替李鐵拐討回這面鏡子。
不過，太過剛直的人往往有一個缺點，那就是不屑使用陰謀詭計，而他的弟弟月華神，就恰恰是除了陰謀詭計之外其余一律不用的人。所以，討來討去，討了三百多年，卜鏡還一直在月華神身上。
但這面鏡子並沒有如李鐵拐當年吹噓的那般神奇，放在月華山三百多年，唯一的改變便是夕陽的回眸一瞥，但這只是徒增月華神的怒氣罷了。
要說沒用，倒也不是真的沒用，就像現在，與日華神經過數十晝夜的激戰之後法力大減，而這面鏡子可以吸取月光精華來幫助他盡早恢復。
就是在他吸取月光精華時，不知情的凡人上山采藥不小心闖入撞見，被他白發白袍加上慘白的臉色當場嚇死，沒有被嚇死的，則把他當成了千年妖怪，于是月華山上有吸人魂魄的妖怪傳聞就這樣傳開來；白天就很少有人敢進入的月華山，到了夜晚，更被人視為恐怖的禁地，一步也不敢進入。
好不容易拿到這面鏡子，非但無法發揮預期的效用，還變成了傳說中吸人魂魄的邪鏡，加上本來就有的狐妖猴妖，讓月華山成了凡人眼中群妖聚集之地。本來香火就不是很鼎盛的月華山神廟，從此杳無人跡，難怪他生氣；一提到愚蠢的凡人，陰森卻俊美無倫的月華神，眼中就要竄起絲絲火花。
「呵呵，師父，您不用生氣，既然鏡子在您這兒，遲早有那麼一天它會發揮它應有的功效。」月華神把繞著脖子的長發甩到身後，露出一張陰邪的臉，白皙修長的手指撫著下巴，唇角微揚地思索白猴的這番話。
「是嗎？你是指有一天它會突然像那個老家伙說的那樣神奇，然後我的月華山就會水草漸豐，土地肥沃，百姓增多，而我那間廢墟般的月華山神廟就會漸漸恢復它昔日的光彩？」
「那當然、那當然。」白猴交疊著雙手，眼中充滿了對美好未來的憧憬，忙不迭地點頭。但是很快地，它便發現師父的灰眸里沒有他語氣的輕松，那里正醞釀著常見的暴風雨。
「你少哄我了！」
自胸膛深處發出的怒吼把白猴震得飛了出去，幸好它夠靈活，即時抓住一根橫長的枝干，繞著枝干轉了幾圈之後，總算驚險地停住，免得被甩落在雪地上。
月華神雙手握拳，激動得咬牙切齒。
「一定是日華神那臭家伙趁我不注意時在鏡子上動了什麼手腳，才會使它無法發揮正常的功用，連基本的預言佔卜都頻頻出錯。」想到自己之前偽裝成月華山神廟的廟公，想說雖然吸納陽光的功用不盡理想，這鏡子總還能佔卜預言，為他日漸荒廢的廟宇帶來－線生機；誰知道那鏡子中了邪似的頻頻出錯，因為預言錯誤，他的月華山神廟幾乎被廢棄，每思及此，他就氣得忍不住渾身發抖。
白猴一手抓著枝干，一手有驚無險地拍著胸脯，嘴里嘰嘰咕咕︰「幸好我夠機靈，其實日華神才不會動什麼卑鄙手腳呢，因為會動卑鄙手腳的一向就只有師父您啊……」
因為日華山奇怪地佔盡了天時地利，月華神總認為定是早他一年出生的哥哥日華神在暗中動了什麼手腳，而且固執地認為所有不合理的事情都是住在他對面的哥哥所為︰大至卜鏡無法發揮功能，小至雞毛蒜皮不值一提的小事，他一律不作第二人想，將日華神當作唯一的凶手。
自以為這番自言自語不會被他听見，等見到一陣白影突然來到自己面前時，白猴這才大喊不妙，原來師父部分散失的法力並不包括順風耳這一項。
它交疊著手，面對月華神壓迫似的俯視，緊張地扮笑臉為自己打圓場。「我說日華神跟您都是自家人嘛！好歹他總是您的哥哥……哇啊！」不說還好，一說便被一陣疾風掃向另一棵大樹，踫疼了鼻子後落地。
月華神攏攏稍微凌亂的長發，用他特有的迷人嗓音低沉地警告著︰「要不是我現在法力不夠，我就把你變成一顆永遠都不會說話的石頭。」
呵！從地上艱難爬起的白猴慶幸地苦笑。「現在，閉上你的猴嘴，拿著這個。」月華神隨手一指，白猴手上多了一個鳥巢。
它眨著大眼，疑惑地問︰「師父，這要干什麼？」月華神低咒了聲，他本來變出一個缽來，誰知道會出現這麼一個不像話的鳥巢出來？每回跟日華神激戰之後，元氣大損之下，就會發生這種糗事。
他收回鳥巢，再變，是一個瓦盆，皺眉再變，這會兒是一個茶杯！懊惱逐漸堆積在他的臉上，生氣使得他加快了速度，變了又變，終于變出了一個比較接近缽的瓷碗出來。
此時，他已經累得氣喘吁吁，而那只可憐的白猴，則被這些忽大忽小，忽重忽輕的東西給搞得頭昏眼花。「師、師父，我可不可以請問您，這個瓷碗要做什麼用啊？」月華神沒好氣地回答︰「你也吃膩了那些野果野菜了吧？」
「您的意思是？」
「到日華城去，幫人佔卜算命，弄些銀子來吃頓像樣的。」
听師父這麼一說白猴差點喜極而泣。說真的，平日吸風飲露只能維持基本的溫飽，要想吃頓好的，還是得靠人間的香火供品，要是連香火供品都沒有的話，就只好吃些野果野菜；問題是，他的月華山神廟長期以來乏人間津，也就沒有所謂的香火供品，遇到法力大量耗損的時候，已沒有元氣吸風飲露，當山中本來就稀少的野果蔬菜也差不多消耗殆盡時，就只好變個法子，往凡間弄些銀子了。